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नमस्कार दोस्तों आइये शेयर बाजार की बात करते हैं शेयर बाजार क्या है? यह कैसे काम करता है? इसके फायदे और नुकसान क्या हैं? और आप इसमें पैसे कैसे निवेश कर सकते हैं। यह वित्तीय शिक्षा पर मेरा दूसरा आर्टिकल है, इसके पहले मई एक आर्टिकल बिटकॉइन के ऊपर भी बना चूका हूँ, जिसे आप इस लिंक पर क्लिक करके पढ़ सकते हैं।

शेयर बाज़ार क्या है?

स्टॉक मार्केट, शेयर बाज़ार या इक्विटी बाज़ार- इन तीनों का अर्थ समान है ये वो बाज़ार हैं जहाँ आप किसी कंपनी के शेयर खरीद या बेच सकते हैं। किसी कंपनी के शेयर खरीदने का मतलब है कि उस कंपनी के स्वामित्व का कुछ प्रतिशत खरीदना। उस कंपनी के कुछ प्रतिशत का धारक बन जाते हैं। यदि वह कंपनी लाभ कमाती है, तो उस लाभ का कुछ प्रतिशत भी आपको दिया जाएगा यदि उस कंपनी को कोई नुकसान होता है, तो उस नुकसान का एक प्रतिशत भी आपके द्वारा वहन किया जाएगा।

शेयर बाज़ार को समझने के लिए एक उदाहरण :

मान लें कि आपको एक स्टार्ट-अप स्थापित करना है, आपके पास 10,000 रुपये हैं, लेकिन यह पर्याप्त नहीं है, इसलिए आप अपने दोस्त के पास जाएं और उससे कहें कि वह 10,000 रुपये का निवेश करे और उसे 50-50 की साझेदारी प्रदान करे, जिससे आपकी कंपनी को मुनाफा हो भविष्य में , इसका 50% हिस्सा आपका होगा। इसका 50% हिस्सा आपके मित्र का होगा। इस मामले में, आपने इस कंपनी में अपने मित्र को 50% शेयर दिए हैं। यही बात शेयर बाजार में बड़े पैमाने पर होती है, केवल अंतर यह है कि आपके मित्र के पास जाने के बजाय , आप पूरी दुनिया में जाते हैं और उन्हें अपनी कंपनी में शेयर खरीदने के लिए आमंत्रित करते हैं।

शेयर बाजार का इतिहास और उद्देश्य :

शेयर बाजारों की उत्पत्ति लगभग 400 साल पहले हुई थी लगभग 1600 के दशक में, एक डच ईस्ट इंडिया कंपनी थी। उस समय में, लोग जहाजों का उपयोग करके बहुत अधिक खोज में शामिल होते थे, पूरी दुनिया का नक्शा अभी तक खोजा नहीं गया था, इसलिए कंपनियां नई भूमि की खोज के लिए अपने जहाजों को भेजती थीं और दूर-दूर के स्थानों के साथ व्यापार एक जहाज में हजारों किलोमीटर से अधिक की यात्रा हुआ करती थी। इसके लिए बड़ी मात्रा में धन की आवश्यकता होती थी लेकिन उस समय में एक व्यक्ति के पास व्यक्तिगत रूप से इतनी राशि नहीं होती थी, इसलिए वे सार्वजनिक रूप से लोगों को आमंत्रित करते थे। 

अपने जहाजों में पैसे का निवेश करें जब ये जहाज अन्य भूमि पर जाने के लिए लंबी दूरी की यात्रा करेंगे और वहां से खजाने के साथ वापस आएंगे। उन्हें अंततः इन खजाने / धन का एक हिस्सा देने का वादा किया गया था लेकिन यह बहुत ही जोखिम भरा मामला था क्योंकि उन समय के दौरान, आधे से अधिक जहाजों को वापस आने में विफल रहा वे खो गए, या टूट गए या लूट गए। उनके साथ कुछ भी हो सकता है इसलिए निवेशकों को इस उद्यम की जोखिम भरी प्रकृति का एहसास हुआ।

इसलिए, उन्होंने एकल जहाज में निवेश करने के बजाय, उनमें से 5-6 में निवेश करना पसंद किया, ताकि उनमें से कम से कम एक के वापस आने की संभावना हो। पैसे के लिए कई निवेशकों से संपर्क करें। इससे शेयर बाजार में कुछ हद तक गिरावट आई। उनके डॉक पर जहाजों की खुली बोली लगाई गई। यह प्रणाली सफल हुई क्योंकि कंपनियों द्वारा सामना किए गए पैसे की कमी को पूरा किया गया था, आम लोगों द्वारा, और आम लोगों को अधिक पैसा कमाने का मौका मिला।

आपने इतिहास की किताबों में पढ़ा होगा कि इंग्लिश ईस्ट इंडिया कंपनी और डच ईस्ट इंडिया कंपनी कितने समृद्ध थे, आज के समय में, प्रत्येक देश का अपना स्टॉक एक्सचेंज है और हर देश में है शेयर बाजार पर बहुत अधिक निर्भर हो जाते हैं।

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स्टॉक एक्सचेंज क्या हैं?

स्टॉक एक्सचेंज वह जगह है, वह इमारत जहां लोग कंपनियों के शेयर खरीदते और बेचते हैं। बाजार को दो प्रकारों में विभाजित किया जा सकता है- प्राथमिक बाजार और द्वितीयक बाजार प्राथमिक बाजार वह है जहां कंपनियां अपने शेयर बेचती हैं। कंपनियां तय करती हैं कि वास्तव में उनकी शेयर की कीमतें क्या होंगी, हालांकि, इसमें कुछ नियम भी हैं। कंपनियां बहुत अधिक पैंतरेबाज़ी नहीं कर सकती हैं, क्योंकि इसका बहुत कुछ मांग पर निर्भर करता है कि लोग कंपनी के शेयरों के लिए कितना मूल्य चुकाने को तैयार हैं ।

यदि मूल्य कंपनी 1 लाख रुपये की है, यह 1 लाख शेयर बेचती है और 1₹ प्रति शेयर पर शेयर ऑफर करती है यदि इसकी मांग अधिक है और बहुत सारे लोग इसके शेयर खरीदना चाहते हैं, कंपनी स्पष्ट रूप से अपने शेयरों को अधिक कीमत पर बेचने में सक्षम होगी जो आजकल कंपनियां एक सीमा पर तय करती हैं। न्यूनतम मूल्य और अधिकतम मूल्य है, वे उस सीमा के भीतर अपने शेयर बेचने का फैसला करते हैं।

एक कंपनी के कितने शेयर हो सकते हैं?

यहां ध्यान देने वाली बात यह है कि कंपनी के प्रत्येक शेयर का समान मूल्य है। यह कंपनी को यह तय करना है कि वह अपने कितने शेयर बनाना चाहती है। कंपनी का कुल मूल्य 1 लाख है, तो यह 1 री प्रत्येक के 1 लाख शेयर बना सकता है, या यह 50 पैसे के 2 लाख शेयर बना सकता है।

 जब कंपनियां शेयर बाजार में अपने शेयर बेचती हैं, तो यह कभी भी 100% नहीं बेचता है मालिक हमेशा अपने मालिकाना हक़ रखने के लिए अधिकांश शेयरों को रखता है यदि आप सभी शेयर बेचते हैं, तो सभी शेयरों के खरीदार कंपनी के मालिक बन जाएंगे क्योंकि वे सभी कंपनी के पुरे प्रतिशत के मालिक है, वे सभी उस कंपनी के बारे में निर्णय ले सकते हैं जिस व्यक्ति के पास 50% से अधिक शेयर है।

इसलिए कंपनी के संस्थापक 50% से अधिक शेयरों को होल्ड करना पसंद करते हैं। उदाहरण के लिए, फेसबुक के 60% शेयर मार्क जुकरबर्ग द्वारा होल्ड किये जाते हैं।

प्राथमिक बाजार और द्वितीयक बाजार :

जिन लोगों ने कंपनी के शेयर खरीदे हैं, वे इसे अन्य लोगों को बेच सकते हैं, इसे कहा जाता है। सेकेंडरी मार्केट जहां लोग शेयरों को आपस में खरीदते और बेचते हैं और शेयरों में ट्रेडिंग करते हैं। प्राइमरी मार्केट में, कंपनियां अपने शेयरों की कीमतों को निर्धारित करती हैं। कंपनियां द्वितीयक बाजार में अपने शेयरों की कीमतों को नियंत्रित नहीं कर सकती हैं। शेयर की कीमतों में मांग के आधार पर उतार-चढ़ाव होता है और शेयरों की आपूर्ति इसलिए शेयरों की कीमतों में मांग और आपूर्ति के आधार पर उतार-चढ़ाव होता है।

भारत के स्टॉक एक्सचैंजेस / शेयर मार्केट : 

लगभग हर बड़े देश का अपना स्टॉक एक्सचेंज है। भारत में दो लोकप्रिय स्टॉक एक्सचेंज हैं, एक बॉम्बे स्टॉक एक्सचेंज है, जिसकी लगभग 5400 पंजीकृत कंपनियाँ हैं, दूसरे हैं नेशनल स्टॉक एक्सचेंज जिसकी 1700 पंजीकृत कंपनियाँ हैं।

ये दोनों स्टॉक एक्सचेंज : नेशनल स्टॉक एक्सचेंज और बॉम्बे स्टॉक एक्सचेंज मुंबई शहर, महाराट्र में स्ठित हैं।

निफ़्टी और सेंसेक्स क्या हैं?

यदि हम अवलोकन करना चाहते हैं कि, कुल मिलाकर कंपनियों के शेयरों की कीमतें बढ़ रही हैं या नीचे हैं, हम इसे कैसे देखते हैं? इसे मापने के लिए, कुछ माप लगाए गए हैं- सेंसेक्स और निफ्टी सेंसेक्स बॉम्बे स्टॉक एक्सचेंज की शीर्ष तीस कंपनियों के औसत रुझान को दर्शाता है कि कंपनियों के शेयर ऊपर या नीचे जा रहे हैं। सेंसेक्स का आधार मूल्य 1 अप्रैल 1979 को 100 के रूप में लिया गया था, जो कि आज 47,000 होने वाला हैं।सेंसेक्स का नाम 1989 में दीपक मोहनी द्वारा दिया गया था जो कि, एक शेयर बाजार विश्लेषक हैं।

इस संख्या के मूल्य को केवल पिछली संख्याओं की तुलना में समझा जा सकता है क्योंकि यह संख्या यादृच्छिक रूप से तय की गई है, उन्होंने फैसला किया, शुरू में कि तीस कंपनियों के शेयरों का मूल्य यह होगा इसलिए हम सभी संख्याओं को संकलित करते हैं और फिर कहते हैं कि यह 500 है, इसलिए, धीरे-धीरे, सेंसक्स बढ़ रहा है और पिछले 50 वर्षों में यह 46,000 के स्तर तक पहुंच गया है तो इससे पता चलता है कि इन 30 कंपनियों के शेयर की कीमत पिछले 50 वर्षों में कितनी बढ़ गई है।

एक और समान सूचकांक है- निफ्टी, यह नेशनल स्टॉक एक्सचेंज के शीर्ष 50 कंपनियों के शेयरों के मूल्य में उतार-चढ़ाव दिखाता है। निफ़्टी वर्त्तमान में के ईस्टर में चल रहा हैं। ये सेंसेक्स और निफ़्टी हमेश एक सामान नहीं रहती मार्केट के उतार चढ़ाव के साथ साथ ये दोनों भी बढ़ते और घटते रहते हैं।

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कंपनी अपने शेयर्स कैसे बेचती हैं?

यदि कोई कंपनी स्टॉक एक्सचेंज पर अपने शेयर बेचना चाहती है, तो इसे “सार्वजनिक सूचीकरण” कहा जाता है यदि कोई कंपनी पहली बार अपने शेयर बेच रही है, तो उसे आईपीओ- इनिशियल पब्लिक ऑफरिंग कहा जाता है। पहली बार जनता को शेयर की पेशकश, ईस्ट इंडिया कंपनी के दिनों के दौरान, यह करना बहुत आसान था, कोई भी अपनी कंपनी के शेयरों को जनता को बेच सकता था लेकिन आज, यह प्रक्रिया बहुत लंबी और जटिल है और इसलिए यह होना चाहिए।

स्टॉक माकेर्ट में कुछ लोग कैसे घोटाले करते हैं?

क्योंकि, इसके बारे में सोचें, लोगों को घोटाला करना कितना आसान है। कोई भी व्यक्ति किसी फर्जी कंपनी के साथ स्टॉक एक्सचेंज में सूचीबद्ध हो सकता है, और अपनी कंपनी के मूल्य और उपलब्धियों को बढ़ा-चढ़ाकर बता सकता है। लोग मूर्खता से उसकी कंपनी में निवेश करेंगे। वह पैसे के साथ फरार हो सकता है इसलिए भारत के इतिहास में किसी के लिए घोटाला करना बहुत आसान हो गया है, इन जैसे कई घोटालों का गवाह रहा है।

उदाहरण के लिए। हर्षद मेहता ने सत्यम घोटाला किया, वे सभी एक ही थे- लोगों को बेवकूफ बनाना और खुद को स्टॉक एक्सचेंज में सूचीबद्ध करना। पैसा इकट्ठा करना और फिर फरार हो जाना और जब ये घोटाले हुए, स्टॉक एक्सचेंजों ने महसूस किया कि उन्हें अपनी प्रक्रिया को मजबूत बनाने और घोटाले का सबूत देने की जरूरत है। इसके लिए प्रस्तावों और नियमों को और मजबूत बनाया गया था जिसके कारण आज बहुत जटिल नियम हैं।

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सिक्योरिटीज एंड एक्सचेंज बोर्ड ऑफ़ इंडिया – SEBI

SEBI- Security और एक्सचेंज बोर्ड ऑफ इंडिया एक नियामक निकाय है जो उन मुद्दों पर गौर करता है जैसे कि किन कंपनियों को स्टॉक एक्सचेंज में सूचीबद्ध किया जाना चाहिए और क्या यह उचित तरीके से किया जा रहा है या नहीं, यदि किसी कंपनी को स्टॉक मार्केट में शेयर बेचना हैं तो कंपनी को सेबी के मानदंडों को पूरा करना है उनके मानदंड बहुत सख्त हैं, यह पूरी प्रक्रिया शायद लगभग 3 लेती है वर्षों।

50 से अधिक शेयरधारकों को कंपनी में पहले से मौजूद होना चाहिए यदि आप चाहते हैं कि कोई कंपनी सार्वजनिक रूप से सूचीबद्ध हो जब आप उनके शेयर बेचने जाएं लेकिन लोगों में इसके लिए कोई मांग नहीं है तो सेबी आपकी कंपनी को शेयर बाजार की सूची से हटा सकती है।

आप शेयर बाजार में शेयर कैसे खरीद सकते हैं?

ईस्ट इंडिया कंपनी के समय के दौरान, कोई भी उस डॉक पर जा सकता था जहां से जहाज रवाना हुए थे और बोली लगाने और स्टॉक खरीदने के लिए और बेचने के लिए।

इंटरनेट सिस्टम के आने से पहले, एक को बॉम्बे स्टॉक एक्सचेंज की इमारत में शारीरिक रूप से जाना पड़ा था, हालांकि, इंटरनेट सिस्टम आने के बाद  के साथ आपको केवल तीन चीजों की आवश्यकता होती है- एक बैंक खाता, एक ट्रेडिंग खाता और एक डीमैट खाता एक बैंक खाता क्योंकि आपको अपने पैसे की आवश्यकता होगी एक ट्रेडिंग खाता आपके ट्रेडिंग के लिए और डीमैट खता जो आप डिजिटल फॉर्म में शेयर्स खरीद रहे हैं उसे एक जगह संभल कर रखने के लिए।

अधिकांश बैंकों ने आज आपके बैंक खाते में शामिल सभी तीन खातों के साथ 1 में 3 की पेशकश करना शुरू कर दिया है, हमारे जैसे लोग खुदरा निवेशक कहलाएंगे, यानी, आम लोग जो शेयर बाजार में निवेश करना चाहते हैं, एक खुदरा निवेशक को हमेशा एक दलाल की आवश्यकता होती है। एक दलाल वह होता है जो खरीदार और विक्रेता को एक साथ लाता है। हमारे लिए, हमारे दलाल हमारे बैंक, या एक थर्ड पार्टी ऐप भी हो सकते हैं।

जब हम शेयर बाजार में दलालों के माध्यम से पैसा निवेश करते हैं, तो एक दलाल अपने कमीशन के रूप में कुछ पैसे रखता है। इसे “ब्रोकरेज रेट” कहा जाता है। बैंक ज्यादातर ब्रोकरेज रेट लगभग 1% रखते हैं लेकिन 1% थोड़ा अधिक होता है। यह नहीं है कि यह कितना होना चाहिए यदि आप ठीक से देखते हैं, तो आपको उन प्लेटफार्मों की खोज सकते हैं जो लगभग 0.05% या 0.1% की ब्रोकरेज दर चार्ज करते हैं।

ऐसे ही एक शेयर मार्केट में सबसे काम शुल्क के साथ भारत का सबसे बड़ा ब्रोकर है इसमें अकाउंट खोलने के लिए इस लिंक पर क्लिक करे।

यह ब्रोकरेज दर उन लोगों के लिए एक नुकसान है जो बहुत सारे स्टॉक का व्यापार करना चाहते हैं यदि बहुत शेयरों को एक दिन में खरीदा और बेचा जाता है, बहुत सारा पैसा ब्रोकरेज शुल्क के रूप में निकाला जाता है लेकिन यदि आप लंबी अवधि के लिए निवेश करना चाहते हैं, तो उच्च ब्रोकरेज दर में बहुत अंतर नहीं होगा क्योंकि आप भुगतान करेंगे यह केवल एक बार होता है, इसलिए निवेश और व्यापार दो अलग-अलग चीजें हैं।

Dalal Street

निवेश और व्यापार :

निवेश का मतलब है कि शेयर बाजार में कुछ राशि डालना और उसे कुछ समय के लिए वहीं रहने देना व्यापार का मतलब है जल्दी से अलग-अलग जगहों पर पैसा लगाना और कुछ जगहों से पैसे निकालना। त्वरित उत्तराधिकार वास्तव में शेयरों का व्यापार अपने आप में एक नौकरी है। हमारे देश में बहुत सारे लोग हैं, जो व्यापारी हैं और यह काम दिन भर करते हैं और एक हिस्से से पैसा निकालते हैं और इसे एक स्थान से दूसरे स्थान पर ले जाकर डालते हैं।

क्या शेयर मार्केट को एक जुआ कहा जा सकता हैं?

ट्रेडिंग की प्रक्रिया में लाभ कमाना एक महत्वपूर्ण सवाल है जो यह उठता है कि क्या आपको शेयर बाजारों में पैसा लगाना चाहिए? बहुत से लोग इसकी तुलना जुआ से करते हैं क्योंकि इसमें बहुत अधिक जोखिम शामिल होता है। कुछ लोग अकसर तौर पर शेयर मार्केट को सट्टा बाजार भी कहते हैं।

मेरी राय में ऐसा कहना सही है क्योंकि यह वास्तव में कुछ प्रकार का जुआ है यदि आप कंपनी के प्रकार और इसके प्रदर्शन से अवगत नहीं हैं, तो कंपनी के मापदंडों और इसके वित्तीय रिकॉर्ड यदि आप इसके इतिहास और लेखा जानकारी का अवलोकन नहीं करते हैं, तो एक तरह से, यह जुआ के समान है क्योंकि आपको यह पता नहीं होगा कि कंपनी भविष्य में कैसा प्रदर्शन करेगी, आप केवल लोगों को सुनते हैं।

निवेश और ट्रेडिंग में बेहतर मुनाफा किस्मे हो सकता हैं?

यह कहते हुए कि कंपनी अच्छा कर रही है और हमें इसे शेयर बाजार में निवेश करना चाहिए, इसीलिए आप इसमें निवेश करते हैं। आपको ऐसा कभी नहीं करना चाहिए क्योंकि यह बहुत जोखिम भरा है और जाहिर है, जब ऐसे लोग होते हैं जो इस नौकरी को दिन और दिन करते हैं उदाहरण के लिए, व्यापारियों, जो इस क्षेत्र के विशेषज्ञ हैं और शेयर बाजार के बारे में अधिक जानकारी रखते हैं, वे स्पष्ट रूप से दूसरों से बेहतर प्रदर्शन करेंगे क्योंकि उन्हें इस बात का अंदाजा है कि यह सब कैसे काम करता है, इसलिए, मेरी राय में, आपको कभी भी सीधे निवेश नहीं करना चाहिए शेयर बाजार और इसके बजाय विशेषज्ञों पर भरोसा करें।

इसका एक बहुत ही सक्षम रूप म्युचुअल फंड है क्योंकि म्यूचुअल फंड में आप सीधे तय नहीं करते हैं कि आप किन कंपनियों में निवेश करेंगे। म्यूचुअल फंड में आप विशेषज्ञों पर अपना भरोसा रखते हैं और विशेषज्ञों को तय करने देते हैं कि कौन सी कंपनियां इंफ़ेक्ट में निवेश करें बहुत से म्यूचुअल फंड नुकसान की संभावनाओं को कम करने के लिए कई अलग-अलग कंपनियों में निवेश करते हैं।

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शेयर बाजार से लोग अमिर कैसे बनते हैं?

जैसा की हमने देखा की शेयर मार्केट में बहुत ज्यादा जोखिमों से भरा हुआ होता हैं। शेयर मार्केट में पैसा बनाना कोई आसान बात नहीं हैं अगर आपको जरा भी शेयर मार्केट का ज्ञान नहीं हैं तो आप अपने रिस्क प्रोफाइल के अनुसार अपने पैसो को अलग अलग विकल्प से निवेश करे।  यदि आपको शेयर मार्केट में नए हो तो अपने पासी का कुछ हिस्सा आप म्यूच्यूअल फंड्स में और कुछ हिस्सा लौ रिस्क वाले निवेश में डाले।

शेयर मार्केट में पैसा बनाने के लिए आपको संयम रखना बहुत जरुरी होता है। आप शेयर मार्केट में निवेश करने से पहले अपने वित्तीय सलाहकार से जरूर सलाह ले तभी शेयर मार्केट में पैसे लगाए। शेयर मार्केट में अगर आपको पैसा बनाने का एक और आसान रास्ता बताये तो ये हैं की कभी भी मार्केट में छोटी अवधी के लिए निवेश न करें हमेशा लम्बे समय के निवेश के लिए मार्केट में आये। नहीं तो आप के बात जानते हैं की शेयर मार्केट में निवेश कितना जोहिमो से भरा हुआ हैं। 

अगर आपको शेयर मार्केट में पैसे कमाने के बारे में विस्तार से एक आर्टिकल चाहिए तो कमेंट सेक्शन में हमे बताये मई जरूर आपके लिए एक आर्टिकल बनाऊंग।

अगर आपको ऐसा लगा कि आपने इस आर्टिकल से कुछ नया सीखा है, तो इस आर्टिकल को साझा करें, मुझे यह बताने के लिए टिप्पणियों में लिखें कि आपको कौन से शैक्षणिक, टेक्नोलॉजिकल और वित्तीय विषय पर आर्टिकल चाहिए। यदि आपका कोई सवाल या सुझाव होगा तो कमेंट सेक्शन में लिखना न भूलें। इस आर्टिकल को यहाँ तक पढ़ने के लिए धन्यवाद।

आज ही शेयर बाजार में निवेश सुरु करे।

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